Khởi tố nhân viên ngân hàng cấu kết với người nước ngoài lừa khách 8 tỷ đồng

Tan Cheng Khung tại cơ quan Công an. Ảnh: Công an cung cấp

Ngày 26-7, Công an quận Gò Vấp, thành phố Hồ Chí Minh, thông tin, vừa khởi tố bị can đối với Lương Hoàng Gia (33 tuổi) và Tan Cheng Khung (biệt danh Ken, 37 tuổi, quốc tịch Campuchia, tạm trú phường 1, quận 4) về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, các phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Theo thông tin, người phụ nữ tên T (là khách hàng vay vốn tại một ngân hàng có phòng giao dịch trên địa bàn quận Gò Vấp) tố giác nhân viên tín dụng tên Gia về hành vi chiếm quyền đăng nhập tài khoản, chiếm đoạt gần 8 tỷ đồng.

Công an quận Gò Vấp làm việc với Gia, sau bốn ngày đấu tranh, người này mới thừa nhận.

Theo điều tra, Gia là chuyên viên bộ phận tín dụng, phụ trách hồ sơ vay vốn. Khi được giao giải quyết hồ sơ của bà T, thế chấp nhà (đường Phạm Văn Chiêu, phường 14, quận Gò Vấp) để vay 8 tỷ đồng, Gia đã làm thủ tục mở tài khoản nhận tiền giải ngân cho khách. Số tiền này sẽ nhận được sau khi hoàn thành thủ tục đăng bộ sang tên tài sản thế chấp.

Do nợ nần, nam nhân viên nảy sinh ý định chiếm đoạt. Khi thấy bà T không rành công nghệ, Gia đã dẫn dụ mở tài khoản ngân hàng, đăng ký app trên điện thoại di động. Sau đó, lợi dụng việc tư vấn đã hướng dẫn khách sử dụng dịch vụ Internet Banking để lấy thông tin về tài khoản đăng nhập và mật khẩu.

Sau đó, Gia liên hệ với một người Campuchia để chuyển tiền vào các tài khoản do các đối tượng này có thể xóa dấu vết dòng tiền. Nhóm này mua các tài khoản cá nhân là người Việt Nam nhưng do các đối tượng ở Campuchia đang sử dụng, quản lý. Đây là cách thức trốn tránh, không bị cơ quan chức năng lần theo dấu vết khi điều tra.

Bằng biện pháp nghiệp vụ, Công an quận Gò Vấp đã nhanh chóng xác định được đồng phạm của Gia.

Sáng 7-6, Công an quận Gò Vấp phát hiện đồng phạm của Gia đang lưu thông trên đường Trường Sơn (phường 2, quận Tân Bình) nên lập tức triển khai lực lượng phối hợp đưa về trụ sở. Người này là Tan Cheng Khung hay còn gọi là Ken. Qua đấu tranh, cuối cùng Ken thừa nhận hành vi.

Tài liệu, vật chứng thu được của các đối tượng. Ảnh: Cơ quan công an cung cấp

Theo đó, Ken đã bàn bạc, đồng ý giúp Gia chiếm đoạt 8 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng của bà T với mức hưởng lợi 1,2 tỷ đồng. Số tiền này Ken trả công cho các đối tượng ở Campuchia hết 400 triệu đồng và 25 triệu đồng tiền phí. Số tiền 775 triệu đồng được chuyển vào tài khoản của bạn gái Ken. Ken đã che giấu tung tích, không trực tiếp sử dụng phương tiện giao thông đến nơi giao dịch mà đi bộ gần 1km để tránh bị truy vết. Đặc biệt, sau khi thực hiện xong các giao dịch chiếm đoạt tiền thì Ken đã ném bỏ điện thoại để xóa dấu vết, tránh bị truy tìm.

Hiện, Công an đã thu hồi được số tiền hơn 3 tỷ đồng do Ken và Gia chiếm đoạt.